Банковская карта МИР является классическим вариантом , но при этом ее работоспособность и эффективность абсолютно не связаны с внешними экономическими или политическими факторами. Такому условию не отвечает ни одна другая дебетовая карта, поэтому если есть необходимость стабильно пользоваться картой, то обязательно следует заказать карту МИР.
Ее функционал обеспечивается НСПК (Национальной системой платежных карт), поэтому на сегодня именно этот вид карт считается наиболее стабильным для использования в России.
Дебетовая карта МИР обладает полный набором функций:
Оформить дебетовую карту можно очень быстро:
Оформить платёжные карты «Мир» национальной платёжной системы России можно в Российских банках, но не во всех. На начало мая 2017 года к выпуску карт платёжной системы «Мир» присоединились крупнейшие банки России, как федерального, так и регионального значения, а именно:
| №№ | Список крупных банков, выпускающих карты «Мир» |
|---|---|
| 1. | «Сбербанк России», |
| 2. | «ВТБ24», |
| 3. | «Газпромбанк», |
| 4. | Банк «АК БАРС», |
| 5. | «Банк РНКБ», |
| 6. | «Банк «Россия», |
| 7. | «СМП-Банк», |
| 8. | «Связь-Банк», |
| 9. | «МДМ Банк»/Бинбанк, |
| 10. | Райффайзенбанк, |
| 11. | Россельхозбанк, |
| 12. | «СИАБ», |
| 13. | «Авангард», |
| 14. | «Возрождение», |
| 15. | «ГенБанк», |
| 16. | «Центр-инвест», |
| 17. | Банк «Левобережный», |
| 18. | «КС БАНК» и другие. |
По состоянию на 02.05.2017 года привожу список банков России, в которых уже можно получать карту "Мир" :
| №№ | Список банков, выпускающих карты «Мир» |
|---|---|
| 1. | АО «СМП Банк» |
| 2. | РНКБ Банк (ПАО) |
| 3. | Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ» |
| 4. | ОАО КБ «Центр-инвест» |
| 5. | АЛЬФА-БАНК |
| 6. | «СДМ-Банк» (ПАО) |
| 7. | ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» |
| 8. | АККСБ «КС БАНК» (ПАО) |
| 9. | ПАО «Запсибкомбанк» |
| 10. | ПАО «БАНК СГБ» |
| 11. | ЧЕЛИНДБАНК |
| 12. | ПАО АКБ «Связь-Банк» |
| 13. | «Газпромбанк» (Акционерное общество) |
| 14. | ПАО АКБ «АВАНГАРД» |
| 15. | Геобанк |
| 16. | ПАО «Московский Индустриальный банк» |
| 17. | Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) |
| 18. | ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
| 19. | Акционерное общество «ГЕНБАНК» |
| 20. | ПАО БАНК «СИАБ» |
| 21. | Банк «Левобережный» (ПАО) |
| 22. | АО «Райффайзенбанк» |
| 23. | АБ «Девон-Кредит» (ПАО) |
| 24. | ПАО «Сбербанк России» |
| 25. | ПАО «Банк «Санкт-Петербург» |
| 26. | Банк «Возрождение» (ПАО) |
| 27. | РОСБАНК |
| 27. | АО «Россельхозбанк» |
| 28. | Банк ВТБ |
| 29. | ПАО МОСОБЛБАНК |
| 30. | УБРиР |
| 31. | Алмазэргиэнбанк |
| 32. | РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ |
| 33. | Севастопольский Морской банк |
| 34. | ДОМ-БАНК |
| 35. | ПАО «АК БАРС» БАНК |
| 36. | Кредит Урал Банк |
| 37. | Дальневосточный банк |
| 38. | Банк Казани |
| 39. | Азиатско–Тихоокеанский Банк |
| 40. | ПАО CКБ Приморья «Примсоцбанк» |
| 41. | ПАО АКБ «Приморье» |
| 42. | Хлынов |
| 43. | Банк Зенит |
| 44. | Восточный экспресс банк |
| 45. | САРОВБИЗНЕСБАНК |
| 46. | Крайинвестбанк |
| 47. | Уралтрансбанк |
| 48. | Банк Венец |
| 49. | Ижкомбанк |
| 50. | Примтеркомбанк |
| 51. | Совкомбанк |
| 52. | Банк Агророс |
| 53. | БИНБАНК кредитные карты |
| 54. | Енисейский объединенный банк |
| 55. | Муниципальный Камчатпрофитбанк |
| 56. | БАНК ОРЕНБУРГ |
| 57. | Почта Банк |
| 58. | Банк ВВБ |
| 59. | Кубань Кредит |
| 60. | Банк Екатеринбург |
| 61. | Кузнецкбизнесбанк |
| 62. | Банк Снежинский |
| 63. | АлтайБизнес-Банк |
| 64. | АктивКапитал Банк |
| 65. | Образование |
| 66. | МФБанк |
| 67. | ЭНЕРГОТРАНСБАНК |
| 68. | Земский банк |
| 69. | Банк ЧБРР |
| 70. | НООСФЕРА |
| 71. | Межрегиональный промышленно - строительный банк |
| 72. | Камский коммерческий банк |
| 73. | НОВИКОМБАНК |
| 74. | АЛТЫНБАНК |
Где оформить
Надо отметить и то, что на начало 2017 года к выпуску карт платёжной системы «Мир» из 30 крупнейших банков России, как федеральных, так и региональных значения подсоединились следующие:
Карту «Мир» уже выпускают крупнейшие федеральные и региональные банки. Например:
1. «Сбербанк России»,
2. «ВТБ24»,
3. «Газпромбанк»,
4. «АК БАРС»,
5. «Банк РНКБ»,
6. «Банк «Россия»,
7. «СМП-Банк»,
8. «Связь-Банк»,
9. «МДМ Банк»,
10. «Райффайзенбанк»,
11. «Россельхозбанк»,
12. «СИАБ»,
13. «Авангард»,
14. «Возрождение»,
15. «ГенБанк»,
16. «Центр-инвест»,
17. «Левобережный»,
18. «КС БАНК» и другие.
Так, с 3 ноября 2016 года к выпуску карт национальной платёжной системы «МИР» приступил крупнейший банк России - Сбербанк. Карту «Мир» теперь можно оформить в любом отделении Сбербанке России. Клиентам Сбербанка доступны два вида дебетовых карт «Мир», а именно:
Такие банки, как Альфа Банк и ПАО КБ «Восточный», которые имеют распространённые сети банкоматов и филиалов, продолжают пока вести подготовительные работы по открытию сетей и выпуску карт.
А, например, Крымский банк РНКБ, который одним из первых банков в России приступил к выпуску платёжных карт "Мир", с начала эмиссии выдал жителям Крымского федерального округа уже более 100 тысяч карт и продолжает выдавать до 5000 карт в день.
А с постоянно обновляемым перечнем банков, которые стали эмитентами платёжных карт «Мир», можно в любое время ознакомиться на официальном сайте Национальной системы платёжных карт.
А основные тарифы по обслуживанию карт «Мир» в Россельхозбанке выглядят так:
| №№ | Карта МИР Моментального выпуска (Роснефть) (RUB) | Карта МИР (Роснефть) (RUB) |
|
|---|---|---|---|
| 1. | Срок действия платёжной карты | min. 2 года | 3 года |
| 2. | Общее число карт платёжной системы МИР, которые клиент может оформить (вместе с дополнительными) | не более 8 | не более 8 |
| 3. | Счёта для проведения операций по карте оформляются | в рублях РФ | в рублях РФ |
| 4. | Комиссия за обслуживание карты | 900 | 900 |
| 5. | Пополнение счета | Комиссия не взимается | Комиссия не взимается |
| 6. | Пополнение счета (в банкоматах, пунктах выдачи наличных или в подразделениях АО "Россельхозбанк" | Комиссия не взимается | Комиссия не взимается |
| 7. | Пополнение счета в банкоматах и пунктах выдачи наличных сторонних банков | 1% от суммы (min 100 RUB) | 1% от суммы (min 100 RUB) |
Установленные же оператором платёжной системы АО «Национальная система платёжных карт» тарифы по банковским картам «Мир», выглядят так.
Банки выпускают карточки Visa, MasterCard, своевременно заменяют их, обеспечивают получение наличности, доступ клиента к счету карты. Главную роль при взаиморасчетах с помощью пластика играют платежные системы.
Управление компаний Виза, МастерКард расположено в США. Сложные международные отношения сделали ненадежным использование их продуктов в Российской Федерации. Появилась необходимость организовать работу карт собственными силами.
Российская система была разработана и запущена по инициативе правительства. Перед ней поставлены серьезные задачи:
Ознакомимся с платежной картой МИР Сбербанка, узнаем, как решаются поставленные задачи.
Одни из первых иностранных санкций в 2014 году касались банковских карт. Они перестали работать на территории Крыма. В этом же году началась работа над собственной платежной системой. Все желающие внесли предложения и выразили свое мнение относительно названия и логотипа. В декабре 2015 года были выпущены и начали работать первые российские карты МИР.
Пластик национальной системы действует на территории всей РФ, включая Крым. За пределами государства воспользоваться МИРом проблематично, большинство стран его не принимают.
Несмотря на более скромный функционал по сравнению с международными картами, МИР:
Основной поток клиентов МИР – это пенсионеры, военнослужащие и бюджетники. С 2017 года стартовала замена международных карт на российские. По федеральному закону деньги из бюджета больше нельзя получать с участием иностранных инструментов. Исключение сделано для пенсионеров: они могут перейти с Maestro при плановом перевыпуске, вплоть до середины 2020 года.
Мера обеспечивает:
Пластиковая карта МИР Сбербанка стандартных размеров. На нее нанесен номер, фамилия, имя держателя, срок действия, встроен электронный чип. На оборотной стороне находятся магнитная лента, полоса из высокопрочной бумаги для подписи держателя, CVC–код.
Дизайн выполняется на усмотрение банка, периодически обновляется. Обязательным условием является присутствие логотипа в бело-зелено-голубом цвете. При беглом взгляде отличия пластика от международного малозаметны.
Номер карты
16 цифр на лицевой стороне являются номером карты. Не путаем его с номером счёта. Он есть в реквизитах, которые можно получить в банке или узнать в личном кабинете интернет-банкинга.
На какой срок выпускается
Продукт действителен на протяжении 5 лет. Разработчики заявляют о его повышенной прочности и защите от подделок.
Различия существенные:
| МИР | Международные | |
|---|---|---|
| Зона действия | Вся Россия, Армения. Остальные страны только по кобейджинговым картам. | Все страны, включая Россию. Исключение – территория Крыма из-за санкций. |
| Валюта | Рубль | Рубль / евро / доллар США |
| Срок действия | 5 лет | 3 года |
| Возможность использовать в зарплатных проектах | Для всех | Только для работников коммерческих организаций |
| Для пенсий | Подходит | Не соответствует по закону |
| Технические сбои | Частые | Редкие |
| Зависимость от внешней политики | Низкая | Высокая |
MIR принимают:
Ограничения:
Пластик работает на территории Армении. В остальных странах МИР не принимается. Ведутся переговоры о приеме в странах ЕврАзЭС, Турции, ОАЭ, Таиланде и других популярных курортах. Пока соглашения не достигнуты.
Разобравшись, что за карта МИР от Сбербанка и зачем нужна, полезно узнать о ее дополнительных возможностях:
Две или более платежные системы могут договориться о совместной работе. Один и тот же пластик будет обслуживаться на разных территориях в разных системах. Такая услуга практикуется при отсутствии технического обеспечения отдельных компаний в каких-то государствах, называется кобейджинг.
МИР заключил соглашения с MasterCard (Maestro), UnionPay, JCB. Некоторые банки начали выпуск кобейджинговых карт. Из-за низкого спроса, невозможности использовать их в качестве зарплатных и пенсионных — Сбербанк их выпуском не занимается.
На официальном сайте Сбербанка предлагаются три вида носителей: классические, золотые, социальные/пенсионные карты. В премиум сегменте индивидуальные предложения поступают участникам зарплатных проектов.
Продукт подразумевает предоставление клиенту возможности воспользоваться некоторой суммой, которая доступна через оплату картой или снятие с неё наличных. За пользование средствами банк взимает комиссию. При безналичной оплате действует льготный период от 20 до 50 дней, когда клиент может пополнить баланс карты, не уплачивая процентов.
Российская система молодая, и на 2018 год Сбербанк не предлагает кредитные карты МИР.
Базовый набор функций, задача которого заменить наличность в портмоне клиента. Карта позволяет:
Сбербанк выпускает наиболее распространенную разновидность пластика – дебетовые без овердрафта. Выглядят они похожими на международные.
Используется преимущественно в качестве зарплатной для госслужащих и других бюджетников. Держателям в таком случае карта бесплатна.
Пластик обеспечивает полный функционал дебетовой карты. Лимиты на получение наличных, кэшбэк такие же, как у международных Standart.
Суточный лимит на снятие наличности установлен в 2 раза больше по сравнению со стандартным продуктом.
Начисляются повышенные бонусы Спасибо при безналичных оплатах в предыдущем месяце на сумму свыше 15 000 рублей.
Получения выплат из бюджета. Однако из-за высокой стоимости организации отказываются ее содержать. По желанию вы можете оплачивать годовое обслуживание самостоятельно, сообщив реквизиты для перечислений.
Льготный продукт. Предоставляется подтвердившим свое право на получение выплат из ПФР и других пенсионных органов, а также тем, кто переходит с Маэстро Социальной.
От можно отказаться, выбрав другой способ получения выплат: на депозитный счет в банке или наличными через почту.
В прессе регулярно появляются анонсы о предстоящем запуске. Но до конца первого полугодия 2018 премиальные и кредитные карты МИР в Сбербанке в свободном доступе так и не появились.
По персональному предложению некоторым участникам предлагают получить дебетовую Премиальную или Премиальную+. На сайте банка отсутствует точная информация о тарифах и условиях обслуживания. Имеется сообщение, что продукты аналогичны Platinum и Infinite.
Премиальный международный пластик обеспечивает повышенные лимиты на обналичивание, повышенные бонусы Спасибо, VIP-обслуживание, Infinite – дополнительно бесплатное расширенное страхование в путешествиях.
Стоимость обслуживания
| Классик | Пенсионная | Голд | |
|---|---|---|---|
| Стоимость обслуживания | 750 руб. в 1-й год, 450 – каждый последующий | Бесплатно | 3000 руб. за каждый код |
| Плата за перевыпуск по причинам, зависящим от держателя | 150 руб. | 30 руб. | Бесплатно |
| Суточный лимит на получение наличных без комиссии, тыс. руб. | 150 | 50 | 300 |
| Месячный максимум обналичивания без комиссии | 1,5 млн | 500 тыс. | 3 млн |
| Начисление процентов на остаток | – | 3,5% | – |
| Мобильный банк | 60 руб./мес. | 30 руб./мес. | Бесплатно |
| Бонусы | По общим правилам | Возможность получать повышенные | |
Выдача происходит всегда в офисе банка. Заказать можно там же или через интернет.
Условия и требования
Для получения классических и золотых МИР:
В подтверждение предъявите паспорт, если регистрация временная, а также свидетельство.
Соблюдение требований, необходимых для выпуска пенсионной карты:
Соответствующие документы:
Обратитесь к сотруднику банка, воспользовавшись электронной очередью. Предъявите паспорт и сообщите о своем желании получить пластик.
Работник расскажет вам о продукте, вы можете попросить письменные правила, тарифы, ознакомьтесь с ними. Задайте интересующие вопросы, в обязанности менеджера входит разъяснение всех неясностей клиенту.
Заполните стандартное заявление. Сотрудник сообщит ориентировочное время доставки карты.
Онлайн-заявка доступна на сайте банка. Зайдите на страницу с информацией об интересующей карте, кликните на кнопку оформления. Алгоритм будет отличаться от того, действующий вы клиент или новый. В любом случае в открывшемся меню заполните соответствующие разделы. Банк рассмотрит заявку, в течение 2–3 дней уведомит о результате.
Участники зарплатных проектов могут получить пластик на работе. Однако это возможность, а не обязательство. При желании вы можете забрать карту в отделении по паспорту, не дожидаясь доставки до предприятия. Вы также можете отказаться, сообщив в бухгалтерию любой другой удобный способ получения денег:
Можно ли выпустить к основной дополнительную карту?
Возможность предоставляет только Gold. Стоимость дополнительного пластика 2500 рублей в год. Классическая и Пенсионная МИР не предусматривают выпуск второй карты к счету.
Получить интересующую информацию, выполнить операции безналичной оплаты и переводов можно несколькими способами:
Деньги хранятся на счете в банке. Если вы сообщили для перечисления средств реквизиты счета, при замене карты деньги продолжат беспрепятственно поступать. Если вы кому-то дали номер карты для переводов, данные необходимо обновлять после перевыпуска.
Удаленный сервис позволяет с любого компьютера или телефона, имеющего выход в интернет, пользоваться и управлять своими счетами в Сбербанке. С его помощью вы можете:
Что делать, если не отображается в кабинете?
Обратитесь в отделение банка, либо позвоните в техподдержку по номеру 900.
Причины бывают разные, наиболее распространенные связаны с оформлением:
Полный пакет удаленного сервиса позволяет получать на телефон:
В зависимости от тарифа услуга стоит от 0 до 60 рублей в месяц. Всем клиентам доступен бесплатный экономный пакет, который позволяет получать всю информацию кроме поступления и расходования средств.
Терминалы регулярно отказываются принимать пластик к оплате. Это происходит в розничных, онлайн-магазинах. Возможные причины:
Что делать:
Карты МИР позволяют подключить бонусную программу Спасибо. Баллы в размере не менее 0,5% от всех покупок будут накапливаться на отдельном счете. Партнеры Сбербанка начисляют повышенный кэшбэк, который иногда доходит до 30% и выше.
Многие из них также принимают бонусы к оплате. Список участников и их условия постоянно обновляются, отображаются на сайте банка в разделе Спасибо. Ознакомьтесь с актуальной информацией.
МИР предлагает зарегистрировать карту на своем сайте и участвовать в программе кэшбэка. Особенность сервиса в том, что получить бонусы можно далеко не во всех регионах России.
МИР поощряет за оплату покупок картой. Регулярно проходит акция, по которой клиенты:
Преимущества карты МИР от Сбербанка:
Имеются серьезные недостатки:
Видео: о создании национальной платежной системы
Оценивая для себя продукт карта МИР от Сбербанка плюсы и минусы, многие делают выбор в пользу международных конкурентов. Мы можем по-прежнему пользоваться Визой и МастерКард за свой счет. Отсутствуют препятствия снимать, переводить зарплату или пенсию с социального, зарплатного пластика на другой.
Однако МИР – важный этап в экономическом развитии России. Государство создало национальную платежную систему, и содержит её: карты бесплатны для получателей выплат, но бюджет оплачивает их обслуживание. Теми самыми деньгами, которые уходили в иностранные компании Visa, MasterCard.
Система имеет большой потенциал. Насколько грамотно он будет реализован, узнаем через несколько лет.
Новая национальная платежная система МИР от Сбербанка предлагает своим клиента 2 типа дебетовых карт:
Оформить карточки данного типа можно как в отделении банка, так и, не выходя из дома, путем заполнения анкеты на официальном сайте.
Карточку можно оформить в ближайшем отделении Сбербанка, для этого нужно предоставить сотруднику банка паспорт, при необходимости СНИЛС и документ, подтверждающий право на получение пенсии или любого другого социального пособия. Далее заполняется заявка на получение карточки. Срок изготовления пластикового носителя составляет 1-2 недели, забирать его нужно в отделении банка, в котором подавалось заявление.
Чтобы подать заявку на получение карточки онлайн, нужно зайти на официальный сайт sberbank.ru, в верхнем горизонтальном меню выбрать вкладку «Частным клиентам», в нижнем вертикальном меню в разделе «Банковские карты» кликнуть на вкладку «Дебетовые карты».
На представленной странице будет доступен полный перечень банковских продуктов данного направления. По желанию можно выбрать карточку МИР Классическая или МИР Пенсионная и возле нее нажать зеленую кнопку «Заказать».
Заполнение заявки проводится в 3 этапа. Сначала вносятся личные данные:
Выпуск карты
Сбербанк
Живу в Москве, а карту когда-то получала еще в Воронеже. С ней же я устроилась на работу, на неё получала зарплату. И тут подошел срок замены карты по сроку действия. Карта обычная мастер кард. Была уверена, что пошлют меня в Воронеж. К счастью, в отделении на Гороховой попались нормальные барышни, объяснили, что проблем таких нет, самой ехать в Воронеж не надо, я сдаю карту по месту пребывания...
Аня Золотухина, Москва
Делать операции через карту и не думать о том, что надо куда то идти и тратить своё время.
Сбербанк
Плачу в общественном транспорте картой Сбербанка. Если это транспорт муниципальный (трамвай, троллейбус, метро), то еще и дешевле получается, если картой расплатился. Мобильный банк у Сбера суперский, удобный, и там много операций можно выполнить. Я обычно пользуюсь стандартным набором: оплата квитанций за ЖКХ и прочие услуги, переводы, пополнение баланса мобильника.
Полина, Москва
Благодарность службе безопастности сбербанка
Сбербанк
Хочу сказать огромное спасибо службе безопастности Сбербанка,за то что сохранили мои деньги,которые я пенсионерка по крохам собирала на свои нужды.Так машейники задурили мне голову,что своими руками отдала пароли к своему вкладу.Нам по сто раз пишут и говорят."не показывайте свои пин коды и пароли.А мы все равно,сначала все отдадим машейникам, а потом ругаем сотрудников банка что не...
Любовь, Москва
Нравится сбербанк
Сбербанк
Люблю сбер за то, что он реально есть у всех. перекинуть друг другу деньги - дело пары секунд. Плюс сейчас ещё изменился интерфейс у приложения, сверху теперь все постоянные твои контакты, процесс упростился ещё больше. Недавно на Курском надо было купить на нулевом этаже футболку в поездку, там только нал. Просто перекинул деньги продавцу на сбер. Вообще никаких проблем.
Николай Павленко, Москва
Удобно расплачиваться в транспорте
Сбербанк
Я только что узнала, что если расплачиваться в муниципальном транспорте картой Сбербанка, то стоимость проезда получается меньше. Я и раньше платила картой, но не обращала на это внимание. А сегодня увидела в смс от мобильного банка, что списана неполная стоимость проезда. Не поняла, в чем дело, но кондуктор мне объяснил. Теперь всегда картой буду платить. Конечно, дешевле получается всего лишь...
Марина Отделкина, Москва
Преимущества зарплатной карты
Сбербанк
Имея зарплатную карту Сбера можно получить много преимуществ. Например, бонусы спасибо, теоретически, они работают не везде, но большую часть продуктов и услуг можно все же на них приобрести, а начисляют довольно щедро. У меня до 5 процентов с покупок с учетом золотой карты, а в Пятерочке полностью можно оплачивать покупку. Стараюсь ходить в магазины партнеров и хорошо экономлю, так как трачу с...
Ксения Юрова, Москва
